SPLG(SPDR Portfolio S&P 500 ETF)와 SCHG(Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF)는 각각 미국 대형주에 투자하는 ETF로, 지난 5년간의 수익률과 향후 5년간의 예상 수익률을 비교해보겠습니다. 분배금(배당금)을 재투자하는 원칙을 기준으로 분석하였습니다.
📈 지난 5년간 수익률 (배당금 재투자 기준)
| SPLG | 약 104.06% | 약 16.43% |
| SCHG | 약 128.40% | 약 18.93% |
이는 5년 전 $1,000을 투자하고 배당금을 재투자했을 경우, SPLG는 약 $2,040.58, SCHG는 약 $2,284.04로 성장했음을 의미합니다.
🔮 향후 5년간 예상 수익률
| SPLG | 약 7.34% | 보수적 추정치 |
| SCHG | 약 10%~12% | 기술주 중심의 성장 기대 |
SPLG는 S&P 500 지수를 추종하며, 안정적인 대형주에 투자합니다. 반면, SCHG는 기술주 중심의 성장주에 집중하여, 향후 AI 및 기술 혁신에 따른 높은 성장 가능성이 있습니다.
💸 배당금 재투자 전략
| SPLG | 약 1.3% | 분기별 | 안정적인 배당 수익 |
| SCHG | 약 0.4% | 분기별 | 낮은 배당, 성장 중심 |
SPLG는 상대적으로 높은 배당 수익률을 제공하며, 배당금을 재투자할 경우 복리 효과를 기대할 수 있습니다. SCHG는 낮은 배당 수익률을 보이지만, 성장주 중심의 포트폴리오로 자본 이득을 통한 수익을 추구합니다.
🧾 요약 및 투자 전략 제안
- SPLG: 안정적인 대형주에 투자하며, 배당금을 통한 복리 효과를 기대할 수 있습니다. 보수적인 투자자에게 적합합니다.
- SCHG: 기술주 중심의 성장주에 집중하여, 높은 자본 이득을 추구합니다. 공격적인 성장 투자자에게 적합합니다.
투자자의 성향에 따라 SPLG와 SCHG를 혼합하여 포트폴리오를 구성하는 것도 고려해볼 수 있습니다. 예를 들어, 안정성과 성장을 동시에 추구하고자 한다면 SPLG와 SCHG를 50:50 비율로 투자하는 전략이 있습니다.
SPLG(SPDR Portfolio S&P 500 ETF)와 SCHG(Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF)의 매수 시점을 기술적 보조지표를 기반으로 분석한 결과는 다음과 같습니다.
📊 SPLG: SPDR Portfolio S&P 500 ETF
- RSI(14): 현재 53.08로 중립 수준입니다. 일반적으로 RSI가 30 이하일 때 과매도 상태로 간주되어 매수 신호로 해석됩니다.
- MACD(12,26): 현재 -0.75로 음수이며, 이는 약세 신호로 해석됩니다.
- 이동 평균선:
- 20일 EMA: 63.37로 현재 가격보다 낮아 매수 신호로 볼 수 있습니다.
- 50일 EMA: 65.24로 현재 가격보다 높아 매도 신호로 해석됩니다.
- 기술적 분석 요약: 단기적으로는 중립에서 약세로 해석되며, RSI가 30 이하로 하락하거나 MACD가 양전환될 때 매수 기회를 고려할 수 있습니다.
📊 SCHG: Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF
- RSI(14): 현재 55.41로 중립 수준입니다.
- MACD(12,26): 현재 -0.12로 약세 신호로 해석됩니다.
- 이동 평균선:
- 20일 EMA: 24.60으로 현재 가격보다 낮아 매수 신호로 볼 수 있습니다.
- 50일 EMA: 25.36으로 현재 가격보다 높아 매도 신호로 해석됩니다.
- 기술적 분석 요약: 단기적으로는 중립에서 약세로 해석되며, RSI가 30 이하로 하락하거나 MACD가 양전환될 때 매수 기회를 고려할 수 있습니다.
✅ 결론 및 투자 전략 제안
- SPLG: RSI가 30 이하로 하락하거나 MACD가 양전환될 때 매수 기회를 고려할 수 있습니다.
- SCHG: RSI가 30 이하로 하락하거나 MACD가 양전환될 때 매수 기회를 고려할 수 있습니다.
📊 지난 10년간 수익률과 배당금 비교 (2025년 2월 기준)
| 1 | SMH | VanEck Semiconductor ETF | 813.1% | 약 24.5% | 약 1.0% |
| 2 | SOXX | iShares Semiconductor ETF | 620.3% | 약 22.0% | 약 1.2% |
| 3 | PSI | Invesco Semiconductors ETF | 530.9% | 약 20.5% | 약 0.9% |
| 4 | VGT | Vanguard Information Technology ETF | 약 500% | 약 19.7% | 약 0.8% |
| 5 | QQQ | Invesco QQQ Trust | 약 480% | 약 19.3% | 약 0.7% |
| 6 | SCHD | Schwab U.S. Dividend Equity ETF | 약 250% | 약 13.3% | 약 3.7% |
| 7 | VYM | Vanguard High Dividend Yield ETF | 약 220% | 약 12.3% | 약 2.7% |
| 8 | SDY | SPDR S&P Dividend ETF | 약 210% | 약 12.0% | 약 2.4% |
| 9 | VIG | Vanguard Dividend Appreciation ETF | 약 200% | 약 11.6% | 약 1.7% |
| 10 | DGRO | iShares Core Dividend Growth ETF | 약 190% | 약 11.2% | 약 2.0% |
참고: 수익률은 배당금 재투자 기준이며, 배당 수익률은 2025년 4월 기준입니다.
🔮 향후 10년 동안 수익률과 배당금 전망
| SMH | 10%~12% | 1.0%~1.2% | 반도체 산업의 지속적인 성장 |
| SOXX | 9%~11% | 1.1%~1.3% | 기술 혁신에 따른 수요 증가 |
| PSI | 8%~10% | 0.8%~1.0% | 중소형 반도체 기업의 성장 |
| VGT | 8%~9% | 0.7%~0.9% | 대형 기술주의 안정적 성장 |
| QQQ | 7%~8% | 0.6%~0.8% | 나스닥 100 지수의 지속적 성장 |
| SCHD | 6%~7% | 3.5%~4.0% | 안정적인 배당 성장 |
| VYM | 5%~6% | 2.5%~3.0% | 고배당 대형주의 안정성 |
| SDY | 5%~6% | 2.3%~2.7% | 배당 귀족주의 꾸준한 수익 |
| VIG | 5%~6% | 1.6%~1.8% | 배당 성장주의 지속적 증가 |
| DGRO | 5%~6% | 1.8%~2.2% | 배당 성장과 수익의 균형 |
참고: 예상 수익률과 배당 수익률은 과거 성과와 현재 시장 상황을 기반으로 한 추정치이며, 실제 수익률은 변동될 수 있습니다.
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